「财务软件」比现金流提高企业的效益

   财务软件是指专门用于完成会计工作的计算机应用软件，财务软件主要立足于企业财务账目，企业资金财户

、企业收支状况等方面的管理，有助于会计核算的规范化，有助于提高会计核算的工作效率，能够更加直观的

理解企业整体财务状况，从而提升企业的管理水平，提高企业的效益。

  现金流法则：
  1、利润不是现金，只是会计账务处理。会计账务比你想象中要复杂得多。利润不能用来支付账单，事实上利

润会让你放松警惕。假如你付了自己的账单而你的客户却没有，那么公司经营很快就会陷入困境。你可能创造

了利润但实际上没有获得任何钱。
 
  2、现金流无法凭直觉判断。不要试图用头脑计算，有销售并不必然意味你有钱，而费用发生了也不必然意味

着你已经对此付出代价。存货在转为销售成本前，你通常要先购买、付款再储存它。
 
  3、增长耗费现金。这听起来有些荒谬，公司发展Z好的时期可能会遭遇Z坏的局面。曾经在我们销售业绩翻

倍时也正是经营Z艰难的一个时期，公司几乎倒闭。我们提前两个月开工，但推迟六个月才得到销售资金。将

发展纳入进来，它就好比特洛伊木马(Trojan horse)，解决办法里正潜伏着问题。是的，你当然想公司增长，

我们都想壮大自己的业务，但必须当心，因为增长要耗费现金。这属于营运资本(working capital)问题，你发

展得越快，就需要具备更强的融资能力。
 
  4、B2B(Business-to-business)销售耗费现金。有个简单的观点是销售意味着金钱，但当你做直接销售给另

一个终端企业的生意时，事情很少会那么简单。你把货品或服务随发货单一起送出去，对方迟些时候付款，通

常是几个月后。那些企业都是好顾客，你也不能经常催讨账款，否则他们可能再也不会光顾你，所以必须等待

。当你把东西卖给分销商，他再转卖给零售商，幸运的话你通常能在4～5个月后拿到钱。
 
  5、存货耗费现金。在销售前，你必须先购买你的产品或生产好它。很可能你刚开始销售产品，你的供货商已

经在要求你付款。这是个简单的经验规则，每多1块钱存货你就会少1块钱现金。
 
  6、营运资本是你Z好的生存能力。技术上说，营运资本是一个会计词汇，代表你的流动资产减去流动负债后

剩余的部分。实际操作上说，它是你可以用来支付运营成本和开支、等待客户还款前购买存货的银行存款。
 
  7、“应收账款”可以用四个字母表示。客户欠你的钱称为“应收账款”。这里有个快捷的现金规划方法，即

“应收账款每多1块钱你就少了1块钱现金”。
 
  8、银行家不喜欢惊喜。提前做好计划，你无法靠现场发挥去应对银行。假如你认为公司会有很好的发展前景

，那么当新产品受阻或是客户无法按时支付货款时，你越快带着财务报表和现实可行的计划书去银行，就对你

越好。
 
  9、关注三个重要的指标。“回款期限”(Collection days)衡量你用了多长时间收回账款。“存货周转

率”(Inventory turnover)衡量你的存货占用营运资本和现金流的时间。“付款账期”(Payment days)衡量你

从收到货物到向供货商付款的时间。永远监控这三个非常重要的现金流信号，提前一年制定计划，并与后来的

实际情况进行比较。

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